Qu'est ce qu'un audit patrimonial ?

C'est la photographie de votre patrimoine à un instant T, permettant d'en faire son inventaire et son analyse pour mettre en place un plan d'action pour l'avenir selon vos objectifs et vos moyens.

● Votre situation familiale

● Les liquidités détenues

●Les biens immobiliers détenus ou à venir (nue-propriété par exemple) : résidence principale, résidence secondaire, biens à usage locatif...

● Les produits d'assurance-vie

● Les valeurs mobilières

● Les biens professionnels

● La situation fiscale

● ...

Un bilan sera établi avec les recommandations proposées pour répondre à vos objectifs.

En fonction des solutions qui s'offrent à vous, le Cabinet pourra vous accompagner pour leurs mises en place, ou vous recommander un professionnel qualifié (notaire, expert-comptable, avocat, agent immobilier...).

Déterminer vos objectifs

Comment déterminer le plan d'action ?

● Constituer son patrimoine financier et/ou immobilier

● Valoriser son patrimoine financier et/ou immobilier

● Préparer sa retraite

● Optimiser sa fiscalité

● Anticiper sa transmission

● Préparer son projet professionnel et le gérer

● Protéger son entreprise

Déterminer votre profil de risque et votre sensibilité aux questions environnementales, sociales et de gouvernance (finance durable).

∆ Il n'y a pas de meilleurs ou moins bonne gestion selon votre profil de risque. Ce n'est pas parce que votre profil est sécuritaire que vous ne pouvez pas avoir recours à un conseiller en gestion de patrimoine.

Et après ?

La photographie de quoi ?