Accompagnement Transmission

Mises en place de solutions

Etat des lieux et objectifs de transmission

Monie Conseils vous accompagne dans la mise en place de solutions, directement via le Cabinet ou en lien avec votre notaire pour les actes relevant de son champ d'action. 

Si vous êtes chef d'entreprise, en lien avec votre expert-comptable nous pourrons préparer la transmission de votre entreprise. 

Ces solutions sont diverses et propres à votre situation. Il faut trouver la/les solutions adaptées à vos objectifs de transmission, à votre patrimoine...

Quelques solutions possibles :

● Elaboration d'un testament

● Modification du régime matrimonial

● Donation au dernier vivant

● Donation de la nue-propriété de vos biens

● Donation de somme d'argent

● Souscription/ Optimisation des assurances-vie       

● Contrôle / Modification des clauses bénéficiaires

● Pacte Dutreil (Transmission d'une entreprise familiale)

● ... 

Dans un premier temps, nous devrons faire un état des lieux de votre situation familiale (en couple ou non, avec ou sans enfants, avec ou sans héritiers proches...) et des éventuelles dispositions déjà mises en place (testament, donation au dernier vivant...)

Pourquoi s'en préoccuper ? A la fois pour choisir ses héritiers, pour éviter d'éventuels futurs conflits entre les héritiers, ou pour optimiser fiscalement la transmission de son patrimoine. En effet, en fonction de votre situation, des abattements existent et permettent d'optimiser les droits de succession à payer. Il est possible d'optimiser et d'anticiper, autant s'en préoccuper !  

A partir de quand s'intéresser à la transmission de son patrimoine ? Le plus tôt est le mieux... Un accident de la vie peut malheureusement survernir soudainement. Par ailleurs, en anticipant au plus tôt, cela permet d'optimiser la transmission et de potentiellement pouvoir transmettre un montant conséquent sans fiscalité. 

Il est primordial d'anticiper, en préparant de manière optimale la transmission de son patrimoine à ses proches, par le biais de donation (de son vivant) ou de la succession (au décès), quelque soit le montant de votre patrimoine.